A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) ma publikált határozatában
100 millió forint bírsággal sújtotta az AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő
Zrt.-t és felszólította a pénztári vagyonkezelésre vonatkozó jogszabályi előírások
betartására.
A PSZÁF célvizsgálatot folytatott le az AXA Önkéntes és Magánnyugdíjpénztárnál
a pénztári vagyonkezelés során fölmerült költségek jogszerűségének áttekintésére.
A PSZÁF a pénztári vizsgálatot lezáró határozatában akkor megállapította: az AXA
nyugdíjpénztára indokolatlan többletköltséget okozott magánnyugdíjpénztári tagjainak
egyes, az AXA alapkezelője által kezelt befektetési alapokban történt befektetéseivel.
Az AXA nyugdíjpénztár által - a PSZÁF fenti határozatának végrehajtásaként – benyújtott
intézkedési terv szerint, a nyugdíjpénztár által kimutatott jogtalan többletköltség
808 millió forint volt, amelyből azonban az AXA alapkezelője – az AXA nyugdíjpénztárának
felszólítására – csak mintegy 158 millió forintot térített meg.
A PSZÁF az AXA alapkezelőjével szemben is célvizsgálatot folytatott le, melyben
a vagyonkezelői befektetések során alkalmazott egyes befektetési eszközök jellegét,
a mögöttes eszközök sokszínűségét, a költségek különböző befektetők közötti megoszlását,
s a méretgazdasági szempontokat ellenőrizte. Ezek alapján megállapítható, hogy
a vagyonkezelő több esetben közvetett befektetési eszközökbe –az alapkezelő által
létrehozott, döntően a pénztár által lejegyzett, viszonylag kisszámú értékpapírt
magába foglaló befektetési alapokba – helyezte el a pénztári megtakarításokat,
noha az ugyanolyan befektetési összetételt megvalósító közvetlen befektetések
lényegesen alacsonyabb költségűek lettek volna.
A PSZÁF az AXA alapkezelőnél elvégzett vizsgálatában kirívóan súlyos jogsértésnek
minősítette, hogy a vagyonkezelő az AXA nyugdíjpénztárával kötött befektetési
szolgáltatási szerződése keretében – jogszabályt sértve – nem a pénztár érdekeivel
összhangban járt el. A vagyonkezelő az indokolatlan többletköltség felszámítása
révén csökkentette a magánnyugdíjpénztári tagok nyugdíjcélú megtakarításainak
összegét, miközben az alapkezelési díjon keresztül neki a jogsértésből közvetlen
vagyoni előnye származott. Mindez alkalmas lehet a pénzügyi közvetítő rendszerrel
és a nyugdíjcélú megtakarítások megfelelő kezelésével kapcsolatos közbizalom gyengítésére
is.
Az AXA alapkezelő az őt megbízó – s a rá vonatkozó felügyeleti határozatot nem
vitató – AXA nyugdíjpénztár által kiszámított többletköltség egy részét megtérítette,
így az igény jogosságának alapját gyakorlatilag elismerte. Ugyanakkor a követelés
fennmaradó része teljesítésének megtagadásáról nem adott számot.
A PSZÁF a Fővárosi Bíróságon közérdekű igényérvényesítési eljárást indít az AXA
alapkezelőjével és nyugdíjpénztárával szemben, hogy elérje a volt és jelenlegi
magánnyugdíjpénztári tagokat illető többletköltség visszafizetését. Amennyiben
a bíróság – amelynek eljárásáról a PSZÁF tájékoztatni fogja a közvéleményt – megítéli
az egyes pénztártagoknak visszajáró összegeket, azoknak a volt és jelenlegi pénztártagok
részére történő kifizetése iránt közvetlenül az AXA nyugdíjpénztára (tehát nem
a PSZÁF) fog intézkedni. A történtek kapcsán a PSZÁF nyomozó hatósághoz is fordult.
Budapest, 2011. november 29.
Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete
További információ a sajtónak:
Binder István szóvivő, PSZÁF
telefon: 489-9235
e-posta: sajto@pszaf.hu
honlap:www.pszaf.hu
